Le blacklist internazionali rappresentano per gli istituti bancari, finanziari e assicurativi uno strumento sempre più strategico per i controlli necessari alla compliance alla IV Direttiva UE antiriciclaggio e, in prospettiva, alla V Direttiva, alla quale sarà necessario adeguarsi entro il 1° gennaio 2020.

La dichiarazione dell’origine delle merci rappresenta oggi un’importante leva competitiva per le imprese che importano od esportano prodotti da e verso l’estero, poiché essa determina anche la possibilità per loro di accedere ad agevolazioni economiche che incidono in modo significativo sui costi di commercializzazione dei prodotti.

Per i controlli antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo esistono sul mercato soluzioni software pensate appositamente per gli intermediari finanziari affinché possano effettuare agevolmente ed efficacemente le dovute verifiche imposte dalle normative nazionali ed europee. Le soluzioni informatiche si stanno rivelando molto utili per gli addetti ai lavori, vista la complessità e l’importanza che queste attività di controllo stanno acquisendo in seguito ai recenti aggiornamenti normativi e all’inasprimento dei provvedimenti per i non adempienti.

L’Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) ha emanato il 20 febbraio 2019 importanti linee guida per i concessionari di giochi online e non in merito alle adeguate verifiche della clientela durante le operazioni di controllo antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo.

Oggi più che mai, le aziende stanno vivendo una trasformazione digitale che permea ogni loro aspetto organizzativo, dovendosi dotare di tool sempre più completi legati al mondo dello Smart Working e del digital. 

Le procedure KYC sono un tassello sempre più importante per tutelarsi dal rischio reputazionale, soprattutto per le banche, le assicurazioni, gli uffici pubblici e le aziende. Per molte di queste organizzazioni sono obbligatori per legge i controlli AML & CTF quando svolgono o fungono da tramite per transazioni economiche.

Tra i servizi chele aziende produttrici offrono ai propri clienti ci dovrebbero essere quelli che assicurano il corretto funzionamento dei prodotti, soprattutto nel periodo di garanzia; in letteratura questi servizi sono classificati sotto il nome di Product Lifecycle Services.

In ogni azienda c’è sempre almeno una persona ascrivibile al gruppo degli “smanettoni di Excel”. Se anche tu fai parte di questa categoria, ancora di salvezza per i colleghi più pasticcioni, e ti senti un super pro perché riesci a calcolare qualsiasi cosa o a ricavare qualsiasi dato dalle fonti più disparate, allora leggi le prossime righe, perché ti farò scoprire il tuo prossimo tool di lavoro per cui svilupperai una dipendenza e per cui non ci penserai due volte a tradire il primo amore, Excel.

Oggi aziende, banche, assicurazioni, ministeri, associazioni e organizzazioni affini misurano la propria forza sul mercato o all’interno di un sistema socio-economico anche, e a volte soprattutto, grazie alla propria reputazione e alla percezione che il pubblico ha di loro.

La B.I. è sempre più utilizzata in qualsiasi realtà organizzativa, piccola, media o grande. Grazie a tecnologie NLP, Natural Language Processing, la Business Intelligence sta diventando ancora più intelligente, riuscendo a rispondere con analisi corrette alle interrogazioni degli utenti fatte in linguaggio naturale, evitando errori interpretativi.