Uno dei problemi con cui le piccole e medie imprese si trovano più spesso a misurare, riguarda l'utilizzo di servizi che non comunicano tra loro e che non sono quindi in grado di mettere a fattor comune dei dati. 

Le blacklist internazionali rappresentano per gli istituti bancari, finanziari e assicurativi uno strumento sempre più strategico per i controlli necessari alla compliance alla IV Direttiva UE antiriciclaggio e, in prospettiva, alla V Direttiva, alla quale sarà necessario adeguarsi entro il 1° gennaio 2020.

Le novità in continuo aumento all'interno del mondo SAP stanno generando una moltitudine di opportunità di business per le aziende e l’esperienza e il talento che pervadono l’intero ecosistema sono stati come risvegliati da tutto questo fermento. Una grande opportunità si presenta alle aziende: il vantaggio di adottare SAP S/4Hana come piattaforma non solo di digital transformation, ma di “digital reinvention”, grazie alla quale è possibile ripensare ai propri processi e anche ai modelli di business, sfruttando tutte le possibilità offerte dalle tecnologie mobili.

La dichiarazione dell’origine delle merci rappresenta oggi un’importante leva competitiva per le imprese che importano od esportano prodotti da e verso l’estero, poiché essa determina anche la possibilità per loro di accedere ad agevolazioni economiche che incidono in modo significativo sui costi di commercializzazione dei prodotti.

Per i controlli antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo esistono sul mercato soluzioni software pensate appositamente per gli intermediari finanziari affinché possano effettuare agevolmente ed efficacemente le dovute verifiche imposte dalle normative nazionali ed europee. Le soluzioni informatiche si stanno rivelando molto utili per gli addetti ai lavori, vista la complessità e l’importanza che queste attività di controllo stanno acquisendo in seguito ai recenti aggiornamenti normativi e all’inasprimento dei provvedimenti per i non adempienti.

L’Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) ha emanato il 20 febbraio 2019 importanti linee guida per i concessionari di giochi online e non in merito alle adeguate verifiche della clientela durante le operazioni di controllo antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo.

Il GAFI/FATF, l’organismo internazionale che si occupa del coordinamento delle politiche per la lotta al riciclaggio, nel corso della riunione che tenutasi a Parigi il 21 febbraio 2019 ha valutato positivamente il primo follow-up Report presentato dall’Italia in materia di antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo.

Oggi più che mai, le aziende stanno vivendo una trasformazione digitale che permea ogni loro aspetto organizzativo, dovendosi dotare di tool sempre più completi legati al mondo dello Smart Working e del digital. 

Le procedure KYC sono un tassello sempre più importante per tutelarsi dal rischio reputazionale, soprattutto per le banche, le assicurazioni, gli uffici pubblici e le aziende. Per molte di queste organizzazioni sono obbligatori per legge i controlli AML & CTF quando svolgono o fungono da tramite per transazioni economiche.

Tra i servizi chele aziende produttrici offrono ai propri clienti ci dovrebbero essere quelli che assicurano il corretto funzionamento dei prodotti, soprattutto nel periodo di garanzia; in letteratura questi servizi sono classificati sotto il nome di Product Lifecycle Services.