La possibilità di dichiarare l'Origine Preferenziale è un vantaggio da sfruttare nell'export/import, dato che consente a chi esporta di non far pagare dazi chi importa, ma è anche il frutto di un lavoro delicato che mira alla compliance normativa e che richiede visibilità, controllo e aggiornamenti continui. La preferenzialità viene accordata alla merci in ingresso sulla base di accordi di libero scambio firmati tra Unione Europea e nazioni extracomunitarie: tali accordi, definiti talvolta in anni di negoziazioni, stabiliscono i prodotti ai quali è concessa la preferenzialità e le condizioni che questi debbano soddisfare.

Grazie a questi accordi, chi importa un “prodotto di origine preferenziale” può ottenere una riduzione o anche un azzeramento dei dazi oppure un'esenzione dai limiti quantitativi sugli acquisti: elementi che si traducono in risparmi immediati per il compratore e in benefit di competitività per l'esportatore.

L’Instant Payment è una soluzione di bonifico istantaneo che abilita il trasferimento di fondi sotto una certa soglia (15.000 euro o 250.000 sterline, nel caso di UK) tra correntisti dell’area SEPA, nell’arco di 10 secondi, 7 giorni su 7, 24 ore su 24. Una volta disposti ed effettuati, gli Instant Payment non possono più essere revocati.

Nell’ambito dei controlli AML/CTF, secondo quanto stabilito dalla V Direttiva europea antiriciclaggio recentemente entrata in vigore, i Payment Service Provider devono obbligatoriamente dotarsi di soluzioni IT in grado di garantire la sicurezza e la tracciabilità dei pagamenti istantanei in tempi rapidi e con elevate performance.

Digitalizzare il field service è una scelta che spesso si rivela strategica, perché significa guardare al futuro dell’impresa, equipaggiandola di soluzioni digitali in grado di farle generare nuovo business, di abbassare i costi di gestione e di renderla più vicina ai propri clienti, attraverso un rapporto dialogico diretto, veloce, trasparente e migliorando l’efficienza degli operatori sul campo.

Bisogna infatti considerare che oggi, in un periodo storico caratterizzato dal concetto di “economia dell’esperienza”, in cui i clienti acquistano o meno i prodotti in base ai servizi a corredo e alle esperienze positive di acquisto, è proprio il mercato che si aspetta di ricevere un’assistenza digitalizzata, soddisfacente, veloce e “comoda”, addirittura personalizzata.

Uno dei problemi con cui le piccole e medie imprese si trovano più spesso a misurare, riguarda l'utilizzo di servizi che non comunicano tra loro e che non sono quindi in grado di mettere a fattor comune dei dati. 

Le blacklist internazionali rappresentano per gli istituti bancari, finanziari e assicurativi uno strumento sempre più strategico per i controlli necessari alla compliance alla IV Direttiva UE antiriciclaggio e, in prospettiva, alla V Direttiva, alla quale sarà necessario adeguarsi entro il 1° gennaio 2020.

Le novità in continuo aumento all'interno del mondo SAP stanno generando una moltitudine di opportunità di business per le aziende e l’esperienza e il talento che pervadono l’intero ecosistema sono stati come risvegliati da tutto questo fermento. Una grande opportunità si presenta alle aziende: il vantaggio di adottare SAP S/4Hana come piattaforma non solo di digital transformation, ma di “digital reinvention”, grazie alla quale è possibile ripensare ai propri processi e anche ai modelli di business, sfruttando tutte le possibilità offerte dalle tecnologie mobili.

Le app per uso interno in azienda stanno diventando uno strumento digitale strategico per l’efficienza operativa del personale e per una gestione agile dei processi interni, soprattutto se sono funzionali, semplici da usare e se portano vantaggi tangibili, come velocità nell’esecuzione di processi o mansioni, dati sulla qualità delle performance dei reparti e riduzione dei costi rispetto ad una gestione manuale delle operazioni.

La dichiarazione dell’origine delle merci rappresenta oggi un’importante leva competitiva per le imprese che importano od esportano prodotti da e verso l’estero, poiché essa determina anche la possibilità per loro di accedere ad agevolazioni economiche che incidono in modo significativo sui costi di commercializzazione dei prodotti.

Per i controlli antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo esistono sul mercato soluzioni software pensate appositamente per gli intermediari finanziari affinché possano effettuare agevolmente ed efficacemente le dovute verifiche imposte dalle normative nazionali ed europee. Le soluzioni informatiche si stanno rivelando molto utili per gli addetti ai lavori, vista la complessità e l’importanza che queste attività di controllo stanno acquisendo in seguito ai recenti aggiornamenti normativi e all’inasprimento dei provvedimenti per i non adempienti.

L’Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) ha emanato il 20 febbraio 2019 importanti linee guida per i concessionari di giochi online e non in merito alle adeguate verifiche della clientela durante le operazioni di controllo antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo.